Что такое памм счета и почему это худшая идея для ваших инвестиций? Памм система Что такое памм счета forex.

Важно отметить, что ПАММ-инвестирование по праву является отличным решением для тех, кто решил заняться вложением средств с целью создания источников получения пассивного дохода. Пожалуй, на сегодня именно ПАММ-счета являются наиболее надежным, проверенным и одним из лучших вариантов для инвестирования онлайн для любого инвестора. Причем как для новичков, так и для опытных профессионалов.

Что представляет собой ПАММ-счет?

Прежде всего, стоит начать с определения. Так, сама аббревиатура PAMM (с англ.) расшифровывается как модуль по управлению распределением процентов.

На практике ПАММ-счет является одним из типов управляемых счетов в дилинговом центре (ДЦ), куда инвесторы отдают свои накопления, а управляющие этими счетами, то есть трейдеры, приумножают эту сумму посредством торговли на рынке Forex. Сразу же после того, как за определенный период будет получен доход, вся эта прибыль будет разделена между трейдером и его вкладчиками в соответствующих пропорциях.

Основные термины

Форекс, то есть Forеign Еxchange (Forеx) (дословно переводится как зарубежный обмен) – это международный рынок, где мировые банки размениваются между собой различными валютами.

В ситуации с ПАММ-счетами это стандартная спекулятивная торговля различными валютами, осуществляемая через ДЦ.

Дилинговый центр, то есть ДЦ – это организация-посредник между торгующим трейдером и самим валютным рынком. В нашем случае будет рассмотрена компания

Трейдер , то есть управляющий счетом – лицо, которое занимается торговлей валютными парами, обеспечивая себе заработок.

Инвестор или же вкладчик – лицо, которое передает свои накопления под управление трейдеру с целью получения пассивного дохода.

Принцип работы ПАММ-счета

Для более полного понимая того, что представляет собой ПАММ-счет , давайте же рассмотрим следующий рисунок.

Из данного изображения отчетливо видно, что ПАММ-счет является единым счетом, где находятся общие средства определенного трейдера и его вкладчиков. После этого управляющий через дилинговый центр ICE FX начинает совершать торговые операции и заключать различные сделки. При этом для торгов ему доступны все финансы, но самовольно вывести себе деньги инвесторов данный трейдер не может. То есть риск того, что недобросовестный трейдер обманом соберет ваши деньги и вскоре скроется с ними полностью отсутствует.

Так, по данному изображению можно понять, что всего на ПАММ-счете находится сумма в 110 000 рублей. Где:

50 000 принадлежат трейдеру (синий цвет);
30 000 – это вложения инвестора Петра (красный);
20 000 – это вложения вкладчика Марии (зеленый);
10 000 – средства инвестора Юлии (желтый).

Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета?

Давайте представим профессионального трейдера , который обеспечивает себя за счет торговли валютой. Допустим, ежемесячно он получает 20% доходности от своего капитала – он в нашем примере равен 50 000 руб. То есть каждый месяц он зарабатывает 10 000 руб за счет своей успешной торговли. Но однажды он понимает, что этих средств ему недостаточно, и трейдер решает увеличить свои заработки.

Так, он открывает счет у брокера ICE FX , торгует и благодаря результатам своей успешной торговли привлекает инвесторов. Спустя определенное время он заинтересовал трех наших инвесторов, которые вложились в его ПАММ-счет – Петр вложил свои 30 000, Мария инвестировала 20 000, а Юлия – 10 000 рублей. Вместе с деньгами трейдера на счете образовалась следующая сумма: 50 000+30 000+20 000+10 000=110 000 рублей.

Как видите, все достаточно просто. Затем события могут разворачиваться в двух направлениях.

Первый сценарий .

После месяца успешных торгов трейдер сумел получить доходность в 20%, которая теперь автоматически распределяется следующим образом.

Управляющий получает свои 10 000 рублей (50 000*20/100).
Инвестор Петр получает 6000 рублей (30 000*20/100).
Вкладчик Мария зарабатывает свои 4000 рублей (20% от 20 000).
Инвестор Юлия получает 2000 рублей (20% от своих 10 000).

Но как вы понимаете, инвесторы лишь выбрали подходящий счет, и на этом их работа закончилась. Далее на протяжении всего месяца изо дня в день уже во всю работал трейдер, зарабатывая 20% доходности. Естественно, согласно условиям оферты (договора), он должен получить за это определенное вознаграждение. Обычно оно составляет 50% (но может быть и меньше) от заработанных средств инвесторов. Следовательно, все заработанные средства на счете распределятся по следующему принципу.

Инвестор Петр получит чистый доход с учетом выплаты вознаграждения трейдеру в 3000 рублей (50% от 6000).
Вкладчик Мария заработает 2000 рублей (50% от 4000).
Инвестор Юлия получит 1000 рублей (50% от своих 2000).

Сам трейдер в конечном итоге получит свои 10 000 плюс 3000+2000+1000 (50% от прибыли инвесторов), то есть всего 16 000 рублей.

Как наглядно видно из этого примера, каждый из вкладчиков отдал трейдеру по половине от полученной доходности согласно условиям оферты.

Важно добавить, что если управляющий вместо получения доходности понесет убытки, то они точно так же распределятся и между инвесторами с той лишь разницей, что никакого вознаграждения управляющему выплачено не будет.

2. Теперь давайте рассмотрим второй сценарий развития событий для ПАММ-счета

К примеру, один месяц торговли стал убыточным, и управляющий ушел в просадку, то есть в минус по доходности на -10%. Это значит, что трейдер и каждый из инвесторов потеряли по 10% от своих вложений. Соответственно, теперь все убытки будут распределены между ними всеми так.

Инвестор Петр потеряет 3000 рублей (10% от его вклада в 30 000).
Вкладчик Мария понесет убыток в 2000 рублей (10% от ее 20 000).
Инвестор Юлия потеряет 1000 рублей (10% от 10 000).
При этом сам трейдер понесет убыток в 5000 рублей (10% от его капитала в 50 000).

То есть в данном случае трейдер несет такие же убытки, как и все его вкладчики. Но среди опытных управляющих на ICE FX подобные просадки случаются редко. В основном каждый трейдер за месяц торгов получает доходность около 4–15%, что согласитесь, является весьма неплохим показателем.

Как вы понимаете, чтобы всегда быть в прибыли, каждый инвестор обязан научиться грамотно выбирать себе управляющих . Но перед тем как перейти к рекомендациям по выбору ПАММ-счета давайте сделаем выводы.

1) Итак, если за месяц торгов управляющий счетом получил 20% доходности, то вклады инвесторов увеличатся не на 20%, а на 10%, так как согласно условиям оферты трейдер получит 50% от средств инвесторов.

2) Если же трейдер за месяц торговых операций уйдет в просадку на 10%, то и каждый инвестор понесет убыток на эти самые 10%. При этом никакого вознаграждения управляющий не получает.

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета?

Оптимально, чтобы на момент выбора счета для инвестиций управляющий трейдер торговал у брокера не менее года. Все дело в том, что на основе этих данных (истории торговли) как раз видна стратегия трейдера – успешна ли она или не очень. Обычно за это время трейдер хоть один раз должен опуститься в просадку. Если же после этого он будет выходить из нее в течение 3–4 месяцев, то в этого управляющего нет особого смысла вкладывать деньги.

При этом среди трейдеров нередко встречаются новички, которые «сливают» весь свой капитал на первой же просадке. Именно поэтому следует приглядываться к тем управляющим, которые успешно проработали уже больше года и наглядно продемонстрировали результаты своей торговли.

Всегда обращайте внимание и на сам показатель максимальной просадки. Это говорит об уровне агрессивности торговли, то есть об уровне риска. Стоит отметить, что просадка в торговле является абсолютно нормальным явлением.

Что касается максимальной просадки, то она обозначает наибольший убыток, допущенный трейдером за всю видимую историю ПАММ-счета . Так, если в параметрах определенного счета вы заметили, что показатель максимальной просадки равен 50%, то это значит, что вы рискуете потерять 50% от своих средств, если вложите сюда деньги.

Давайте же на примере одного из ПАММ-счетов ICE FX посмотрим, как определить уровень максимальной просадки.

Стоит добавить, что вложения в валютный рынок всегда связаны с риском, который должен компенсироваться соответствующей высокой доходностью. Поэтому важно обращать внимание и на годовую доходность счета. Если она слишком мала по сравнению с показателями максимальной просадки, то лучше воздержаться от вложений в данного управляющего.
При этом, конечно же, важно уделять внимание годовой и общей доходности счета. Чтобы увидеть подробные показатели доходности счета, просто опуститесь вниз страницы до вкладки «Доходность ». Там вы увидите подробные отчеты по прибыли за каждую неделю. Что касается общей доходности, то эти параметры легко найти там же, где и сведения о максимальной просадке.

Здесь же важно добавить, что относительно своей годовой доходности ПАММ-счета разделяются на три основных категории.

Консервативные счета . Отличаются низкими рисками. Обычная годовая доходность составляет до 50–60%. Наибольшая просадка при это не должна превышать 20–30%.
Умеренные счета . Отличаются умеренными рисками и доходностью около 70–120% за год. Максимальная просадка обычно составляет 30–50%.
Агрессивные счета. Обладают наиболее высокими рисками. Доходность может значительно превышать показатели в 120% за год. Наибольшая просадка превышает 50%. Но такие счета часто долго «не живут»,

Также при выборе трейдера немалое значение играет и размер капитала управляющего. Минимальная сумма в данном случае составляет 1000 долларов. И чем больше будет этот капитал, тем выше шансы того, что трейдер будет особенно стараться ради получения прибыли, не допуская высоких рисков.

Сразу же под этим значением вы увидите общий капитал инвесторов. Так, чем большее количество денег имеется в управлении, тем большее доверие вызывает сам трейдер у своих вкладчиков.

Также для оптимального выбора подходящего ПАММ-счета полезно интересоваться мнением более опытных инвесторов, которое можно найти на соответствующих блогах и форумах, а уже на основе этих данных и вашего собственного анализа следует принимать окончательное решение о вложении денег.

Сервис ПАММ – это продукт, который способен удовлетворить запросы любого инвестора, желающего зарабатывать на Форексе без самостоятельной торговли.

Все что нужно – это выбрать подходящие условия, успешного управляющего и просто получать свой пассивный доход от Форекс трейдинга, не разбираясь, при этом, во всех Поэтому сегодня речь пойдет о том, как правильно использовать данный сервис и где лучше всего открывать ПАММ-счета, чтобы результат таких капиталовложений совпадал с ожиданиями.

Открыть ПАММ-счет на Форекс?

По своему принципу работы данный счет является модулем управления процентного распределения, то есть, неким механизмом, с помощью которого на торговой площадке брокера реализован способ частного инвестирования на Форексе. Простыми словами – это инвестиционный аккаунт, которым управляет успешный трейдер, принимая от инвесторов капиталовложения в собственную торговлю и получая еженедельные проценты от заработанного профита.

Таким образом, трейдеры, которые уже имеют достаточный опыт для прибыльной деятельности, могут привлекать инвесторов и зарабатывать намного больше, чем торгуя исключительно на собственные деньги. Одновременно инвесторы, абсолютно не умеющие торговать самостоятельно, могут вкладывать средства в того, При этом свою выгоду имеет каждый – с удачных торговых операций управляющий получает свой комиссионный процент, а остальная часть дохода распределяется в процентном соотношении между инвесторами пропорционально их вложениям.

Как выбрать ПАММ-счет

У любого Форекс брокера, который предоставляет на своей торговой площадке данный инвестиционный продукт, присутствует рейтинг управляющих. И здесь следует осознавать, что управляющим инвестированными средствами является трейдер, который зарабатывает на Forex, торгуя самостоятельно. И чем профессиональнее его навыки, тем его деятельность будет менее рискованной, а ваши вложения более прибыльными.

Таким образом, выбирая для себя подходящего управляющего, вы должны обращать внимание не только на прибыль, которую заработал трейдер за время управления ПАММ-счетом, а и на риски, которые присутствовали в его торговле. То есть, прежде всего вам нужно сравнить показатели прибыльности и просадки торговли управляющего в комплексе с рядом дополнительных критериев, и только тогда принимать решение, стоит инвестировать или нет.

Теперь обо всем по порядку:

Время существования аккаутна

Обращать внимание стоит только на те счета, которые работают более года, то есть инвестировать нужно в управляющего, который уже доказал собственную эффективность. Ведь рынок всегда меняется и многие стратегии перестают работать, поэтому часто те, кто в месяц получал свыше 15%, со временем не выдерживают динамики рынка. «Стаж» счета более 1 года является показателем того, что трейдер способен получать доход при любых рыночных условиях.

Прибыльность

Здесь следует учитывать, что просто так заработать свыше 150% прибыли управляющему нереально. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — это показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и без страхования ордеров. Безусловно, прибыльность такого аккаунта может быть фантастической, однако это повышает риск того, что завтра ведь если трейдер пренебрегает в торговле риск-менеджментом, то такому счету долго не жить. Поэтому, следует выбирать вариант, с годовой доходностью не более 100%.

Максимальная просадка

Приемлемой просадкой инвест-счета считается не более 20%. Высокий уровень просадки - это показатель использования управляющим на сделку более 2% от суммы капитала, или применения им «сеточных» стратегий и систем с Мартингейлом. Такой вариант не для нас, поскольку, если трейдер постоянно круто рискует, то его депозит в скором времени «накроется медным тазом» или же просто нахватается убытков.

Стабильность торговли

Аккаунт существует длительное время без единой убыточной недели? Ему также не стоит доверять. Суть в том, что обычно такие показатели бывают у трейдеров, которые торгуют без стопов, а убыточные сделки усредняют, что чревато неприятными сюрпризами в виде серьезной просадки или полного «слива». Поэтому, на ряду с высокой доходностью, у трейдера должны быть и неудачные недели, что будет показателем того, что управляющий не «мухлюет». Поэтому, при общей доходности ПАММ-счета, в нем должны присутствовать и редкие небольшие недельные просадки.

Капитал управляющего

В рейтинге часто можно увидеть управляющих с крупной суммой средств – это значит, что трейдер уверен в своих силах. Но также можно встретить депозит, куда управляющий закинул допустимый минимум, а весь профит быстро выводит – то есть, предприниматель не уверен в своих навыках и старается избежать потерь. Поэтому доверять следует трейдеру, который на ряду с деньгами вкладчиков, управляет собственным крупным капиталом.

ФОРЕКС-брокеры с ПАММ-счетами

Сегодня сервисом ПАММ-инвестирования можно воспользоваться у более 10 работающих в Рунете брокерских компаний – В данном плане следует руководствоваться классическими критериями выбора оператора:

наличие регуляции – конечно, почти у всех она оффшорная, однако лучше, чтобы это был CySEC
платежной политикой компании – на форумах лучше поинтересоваться, как компания выводит средства
отсутствие сверх бонусов – если в компании предлагаются громадные бонусы, значит брокер тонет и старается привлечь клиентов
отзывы о брокере – общий фон отзывов должен быть также положительным

Выбрав несколько надежных дилеров, стоит оценить их условия. Поскольку принцип работы ПАММ-счетов у каждого Форекс брокера практически одинаковый, то все будет зависеть от того, какой суммой средств вы располагаете. К тому же, другие условия инвестирования указаны в оферте управляющего, которая на каждом аккаунте может быть разной.

Например, всем известная компания Альпари позволяет инвестировать сумму от 10$, что сегодня доступно каждому.

Кроме того, дилер предлагает также «оптовое» инвестирование в ПАММ-портфели, которые состоят из нескольких счетов (минимальная инвестиция 100 долларов США). Компания уже подала заявку на получение лицензии Центробанка, что увеличивает рейтинг ее надежности.

Также отличные условия предлагает брокер PrivateFX. Здесь стать инвестором можно с суммы от 20$ на период от 1 недели. Кроме того, оператор предлагает вкладывать в индексы, на которых средства инвесторов распределяются от 3 до 10 ПАММов – минимальная сумма от 100 долларов США, на строк от 2 недель.

Поскольку инвестирование – это основное направление деятельности брокера, на его торговой площадке можно встретить много профессиональных управляющих.

Еще один брокер с отличными условиями – Instaforex. Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет от 10$, при этом можно воспользоваться расширенным инструментарием для анализа.

Этот брокер также в перспективе получит лицензию ЦБ РФ, что позволяет его рассматривать в качестве потенциального варианта.

Риски при инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование, на ряду с самим финансовым трейдингом, является рискованным видом деятельности. Чтобы снизить уровень рисков, придерживайтесь ряда нескольких простых правил:

Диверсифицируйте риски – инвестируйте сразу в несколько аккаунтов. Чтобы ваша прибыль не зависела от успешности всего одного человека, выберите 5-7 лучших управляющих, и распределите между ними свои инвестиции. В таком случае, даже если 1-2 трейдера потеряют ваш капитал, за счет прибыли других предпринимателей вы легко перекроете все убытки.
Инвестируйте по стратегии, с помощью которой можно существенно снизить просадки и максимально увеличить получаемый доход.
Грамотно выбирайте управляющих – не гонитесь за мега доходностью, а выбирайте оптимальное соотношение всех параметров.

Таким образом, данный сервис является одним из наиболее привлекательных, для современных инвесторов. И главное – грамотно подойти к данному вопросу и хорошенько проанализировать работу счета и самой брокерской компании, прежде чем инвестировать свои средства.

В сегодняшней нашей статье, мы разберем с вами, что такое ПАММ-счет. Трейдер вы или инвестор, рынок Форекс способен конвертировать мечту любого человека в реальные деньги. Одним из таких инструментов являются ПАММ-счета, которые позволяют заработать на валютном рынке Форекс, не заключив ни единой торговой операции! Поэтому, вам просто необходимо знать, что такое ПАММ-счет, и уметь извлекать из этого знания прибыль.

Что такое ПАММ-счета и ПАММ-система.

Общее описание как это работает

ПАММ-счет – это модуль управления процентного распределения, иными словами – механизм, который позволяет реализовать на площадке брокерской компании технологию частного инвестирования на рынке Форекс.

Дословно аббревиатура PAMM, изначально ПАММ это написание на кириллице английской аббревиатуры PAMM, означает – Percent Allocation Management Module, - модуль управления процентным распределением. А если говорить просто – это инвестиционный счет, который открывается и находится в управлении успешного трейдера и позволяет инвесторам вкладывать средства в его торговлю, получая с этого еженедельный процент от заработанной прибыли.

Схема работы ПАММ счета

В целом, PAMM-система функционирует в рамках общего понятия «доверительное управление», позволяя трейдерам, которые располагают хорошим опытом успешной торговли, привлекать средства инвесторов, управляя которыми, получать прибыль в разы больше, чем это было бы возможно при распоряжении собственными средствами. Одновременно с этим, инвесторы, которые самостоятельно не умеют торговать, получают возможность вложиться в того, кто занимается этим профессионально. И, как результат – управляющий ПАММ-счетом получает с торговых операций, часть от которой остается у него в виде комиссии, а остальная часть распределяется между инвесторами в процентном соотношении от суммы вложений. Отсюда и название – модуль управления процентным распределением, которое заключено в переведенной с английского аббревиатуре «ПАММ».

Преимущества ПАММ-счетов

Механизм функционирования ПАММ-счетов имеет ряд своих преимуществ, которые наглядно объясняют, почему ПАММы являются одним из самых привлекательных инструментов современных инвесторов. С одной стороны инвесторы, совершенно не разбираясь в трейдинге, зарабатывают не меньше успешных трейдеров. С другой стороны трейдеры, располагая небольшой суммой собственного капитала для открытия торгового счета, уже очень скоро могут стать самыми ТОПовыми управляющими рынка. Все это PAMM-система, эффективность которой конкурирует с большинством инструментов сети. И это подтверждают реальные отзывы инвесторов и трейдеров.

Инвестор получает возможность зарабатывать, получая высокую прибыль с трейдинга на Форекс, которым самостоятельно не занимается. Роль трейдера выполняет опытный управляющий ПАММ-счета, который точно знает, как торговать прибыльно.
Инвестор ПАММ-счетов в большинстве случаев зарабатывает даже больше, чем управляющий. Зачастую комиссия управляющего ПАММ-счета составляет менее 50%. А значит, большинство прибыли забирает инвестор. Конечно, ведь им инвестированы в торговлю свои собственные средства. С другой стороны торговля на Форекс – занятие, которое дается не каждому. За это управляющий вправе просить 30%-40 от полученной прибыли. Все по-честному!
У инвестора нет необходимости проводить время возле торговой платформы. Этим занимается трейдер. Инвестировав средства в ПАММ-счет, инвестор может заглядывать на сайт ПАММ-брокера раз в неделю, чтобы проконтролировать инвестиционный процесс и сделать необходимые изменения в ПАММ-портфеле. А трейдер работает с деньгами инвестора круглосуточно.
Прибыльность ПАММ-счетов достигает 200% в год. Да, ПАММ-счет – это намного рискованней, чем банковский депозит, но согласитесь – премия за риск того стоит! К тому же, правильно подобрав ПАММ-счета для создания ПАММ-портфеля, инвестор может максимально диверсифицировать риски, снижая их до минимума.

Преимущества для трейдеров-управляющих

Сколько успешному трейдеру необходимо времени, для того, чтобы заработать своей первый миллион долларов? При прибыльности торговли 100% в год, начав с 1000 USD, на это уйдет 10 лет. Тогда как, если ты работаешь на Форекс действительно прибыльно, то зарегистрировав свой ПАММ-счет у популярного брокера , первый миллион в управление ты получишь уже через полгода-год. Главное – показать хорошую статистику прибыльной торговли! И этого вполне достаточно, чтобы в тебя поверили и начали вкладывать в твою торговлю средства! Таким образом, первый плюс, который заключается для трейдерв в ПАММ-счете – это реальные средства, которые ты получаешь для управления намного быстрее, чем, если ты решишь их заработать самостоятельно.
Немаловажным является размер получаемой прибыли, которую трейдер может извлечь из полученных инвестиций. Размер прибыли с хорошей суммы инвестиций достигает несколько сотен тысяч долларов в год и более.

Как снизить риски инвестиций в ПАММ-счета Форекс

Трейдинг на финансовом рынке, так же, как инвестирование в трейдинг – это достаточно рискованный вид деятельности, который грозит потерей части или всего капитала сразу. С другой стороны, инвестор рискует значительно меньше, чем трейдер, потому что: трейдер инвестирует только в самого себя, а инвестор инвестирует в лучших. На любой ПАММ-площадке вы найдете рейтинг ПАММ-счетов, в котором есть достаточное количество успешных управляющих, которые занимаются трейдингом уже не один год, показывая за все время торговли отличную статистику прибыльности. Однако есть ряд простых правил, соблюдая которые трейдер способен снизить риск потери капитала до минимума:

Диверсификация рисков. Было бы глупо инвестировать сразу всю сумму средств в один ПАММ-счет, даже если он по всем своим параметрам является самым лучшим на площадке брокера. Для того, чтобы не поставить весь капитал в зависимость от успешности одного человека, инвестируйте сразу в нескольких, а лучше в 5-7 или даже 10 ПАММ-счетов! Таким образом, даже если один или два ПАММ-управляющих потеряют весь инвестированный в них капитал, вы все равно останетесь с прибылью, потому что успехи остальных перекроют прибылью нанесенный вам ущерб. Это работает и позволяет сохранить капитал инвесторов!
Инвестирование по стратегии. Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это тема отдельной статьи, с которой вы можете . Вкратце – как и в любом виде финансовой деятельности при инвестициях в ПАММ-счета инвестор может использовать определенные стратегии, которые значительно сократят просадки и максимально увеличат получаемую прибыль.
Инвестирование у надежного брокера. Коснемся неторговых рисков, с которыми может столкнуться любой инвестор – это банкротство форекс-брокера, на площадке которого инвестор вкладывает свои средства в ПАММ-счет. В данном плане, отдавайте свои предпочтения тем брокерским компаниям, которые работают под юрисдикцией регуляторов, предусматривающих возмещение ущерба клиентов брокера, в случае его банкротства.
Отдельное внимание уделите, изучению отзывам. Отзывы помогут вам выбрать не только достойного брокера для инвестиций, но и ПАММ-счет. Обычно все собственники ПАММ-счетов регистрируют от своего имени ветки на крупнейших форумах для обсуждения своей торговли, процесса инвестиций и ответа на вопросы и отзывы инвесторов. Отзывы помогут вам разобраться, насколько правильным будет ваш выбор!

Теперь немного о тех продуктах, которые возникли, как логическое продолжение успешного развития технологии инвестирования в ПАММ-счета. Инвестируя на площадках форекс-брокеров , вы столкнетесь с такими инвестиционными инструментами, как ПАММ-индексы . Чуть выше мы уже говорили о диверсификации рисков. В данном случае диверсифицировать риски для клиентов берется сам брокер, создавая из ряда успешных ПАММ-счетов ПАММ-индексы, что позволяет инвестору вложить средства в один инвестиционный продукт, в котором работает сразу 5-10 ПАММ-счетов. Преимущества данного продукта заключается в следующем:

Минимальная сумма инвестиций в 1-ин ПАММ-счет составляет от 50-100 USD. Минимальная сумма инвестиций в ПАММ-индекс составляет около 100 USD. Таким образом, для того, чтобы инвестировать в 10 ПАММ-счетов самостоятельно вам потребуется около 1000 USD, а для того чтобы инвестировать в 10 ПАММ-счетов через ПАММ-индекс нужно всего 100 USD.
ПАММ-портфель, которым, по сути, и является ПАММ-индекс, и управление указанным инвестиционным продуктом осуществляет специалист брокерской компании, опыт которого позволяет вовремя вносить коррективы в состав ПАММ-индекса, предотвращая торговые просадки.

ПАММ-счета и ПАММ-система – отзывы инвесторов и трейдеров

Откровенно говоря, ПАММ-счета и в общем смысле этого слова ПАММ-система – это уникальный механизм, который позволяет заставить свой капитал работать более эффективно, чем в большинстве других известных инвестиционных продуктах. И все было бы гладко и прекрасно, если бы не одно «Но» – дикий инвестиционный рынок Рунета, на котором не бывает ничего 100% гарантированного, как в прочем и на всем финансовом рынке. Но если с торговыми рисками трейдеры и инвесторы еще могут справляться, для чего есть масса эффективных способов, то с не торговыми рисками на финансовом рынке СНГ, справиться очень сложно.

Грустные события ПАММ-рынка Рунета начала 2015 года доказали, что даже ПАММ-площадку можно превратить в СКАМ, но после тех событий доверие инвесторов к ПАММ-счетам значительно пошатнулось. Даже через год ПАММ-счета и PAMM-система продолжают чувствовать недостаток инвесторов, хотя успешных трейдеров, которые умеют торговать прибыльно и желают приумножить капитал своих инвесторов, более чем достаточно.

Отсюда и отзывы инвесторов, которые с одной стороны ищут возможность для инвестиций в ПАММ-счета, с другой стороны – с опаской посматривают в сторону новых развивающихся брокеров. Будем надеяться, что рынок ПАММ-инвестирования переживет эти смутные времена, а инвесторы, благодаря примерному поведению существующих ПАММ-брокеров, начнут оставлять более положительные отзывы, вернув себе веру в стабильность рынка ПАММ-инвестирования. Тем более, определенные положительные сдвиги в этом плане есть! О них мы будем рассказывать в наших следующих статьях. Что бы ничего не пропустить, подпишитесь на нашу рассылку. Форма подписки справа в сайтбаре.

Инвестиции в ПАММ счета - одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.

Что такое ПАММ счет

Свое название ПАММ-счета получили от английского "PAMM", аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения - это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях. Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером. Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой - договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

Мы инвестировали часть капитала в эти проекты:

Пример инвестирования

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго - 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом - в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

Преимущества инвестиций в ПАММ счета

До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями - управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.

Второй вариант сотрудничества - передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.

Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:

Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
Удобство в плане диверсификации - итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами - они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий - потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.

К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:

Низкий порог входа - можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
Исключена любая возможность мошенничества - у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний - для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации - плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
Выбор облегчается простотой и доступностью настроек - человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.

К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.

Диверсификация - главный принцип профессиональных инвестиций

Основное правило, обязательное для инвестиции - диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.

Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.

Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.

Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации - разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.

Виды стратегий ПАММ-инвестирования

Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

Загрузка депозита - определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
Просадка - убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:

Доходность - не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
Просадка - от 50%.

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

Доходность - в месяц 5-10%, за год 60-120%.
Просадка - 30-50%.

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

Доходность - примерно 5% в месяц, за год - 60%.
Просадка - не больше чем 30%.

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.

Правила выбора

Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:

Опыт трейдера

Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев. За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка - его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.

Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера - он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.

Просадки

Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.

Доходность

Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика - изменение доходности на протяжении всей торговли.

Объем собственного капитала

Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства - чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.

Общая сумма в управлении

Чем больше денег отдается в "распоряжение" трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод - чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.

Рейтинг

Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.

Создание ПАММ портфеля

Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.

Самостоятельный подбор портфеля

Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель. Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности. К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.

Готовые портфели

Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов - это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.

Тактика инвестиций

Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

Ограничение убытков

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

Перераспределение средств

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

Инвестиционный горизонт

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

"Уборка" портфеля

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

Видео лекция от эксперта: